您是否犯了这 3 个常见的遗产规划错误?

市场前景——2018 年 2 月
2018 年 2 月 12 日
市场前景——2018 年 3 月
2018 年 3 月 6 日

By: 布里奇特麦克德莫特,CFP®

你会见了一位遗产律师。您在 i 上加点符号,划过所有 t,并在遗产计划的一页接一页上签名,该计划完美地勾勒出您希望您的资产在您去世时流向何处。为此,您值得称赞——辛苦的工作已经过去了。不幸的是,应该遵循的简单步骤最终会在被忽视时造成最大的伤害。

第一次失误的发生频率远超你的预期。您所爱的人去世了,您知道他或她已经签署了遗产文件,但您不知道它们被保存在哪里。这是最简单的纠正问题。为避免这种混淆,与亲近的人分享您的遗产文件的位置很重要。10bet注册网址非常乐意在办公室保存您的重要文件(例​​如遗嘱、信托和授权书)的副本,作为您幸存者的资源。

即使您的亲人能够找到您的文件,但找到 30 多年前起草且从未修订或审查过的文件的准确性几乎与从一开始就找不到它们一样糟糕。大多数改变生活的事件(即孙子的出生、离婚、父母的去世)都应该刺激遗产文件审查。如果没有发生改变生活的事件,10bet注册网址仍然建议律师至少每 5-10 年审查一次文件。如果不出意外,则需要考虑税法的变化。

最后一个常见问题似乎引起了最多的混乱。指定受益人的退休账户,例如 IRA 和 401(k)s,不会通过您的遗嘱和遗嘱的条款。相反,这些资产会转移给账户上列出的受益人。例如,如果您的遗嘱声明您的所有资产将在您的三个儿子之间平均分配,但其中只有两个列在您的 401(k) 受益人指定表上,那么在您去世时,您的 401(k) 中的所有资金将在您的两个命名儿子之间分配,完全排除一个排除在外——没有 ifs、ands 或 buts。了解您在退休账户中列出的受益人,并将他们与您的遗产计划进行协调是必不可少的。

应对亲人的死亡是困难的。在没有记录在案的遗产计划的情况下死亡将使您的幸存者过世变得更加困难。遗产计划不仅可以让您控制您的资产如何传递给您最关心的人,还可以让您的亲人不必在情绪激动的时刻做出艰难的决定。

凭借对您的目标和整体财务状况的深入了解,10bet注册网址可以审查您当前的遗产计划,以确保它符合您的愿望。如果需要进行更改或起草文件,10bet注册网址可以与您的遗产律师合作,或推荐一名律师,制定一项计划,以减轻您的担忧并巩固您的遗产。

Bridget McDermott, CFP® 是北卡罗来纳州夏洛特市的一名财务规划师。 点击 here 了解更多关于布里奇特的信息。

此处发布的信息仅供参考,并不构成要约、招揽或建议出售或购买证券、投资产品或投资咨询服务的要约。所有信息、观点、意见和估计如有更改或更正,恕不另行通知。此处包含的任何内容均不构成财务、法律、税务或其他建议。投资或策略的适当性将取决于投资者的情况和目标。这些意见可能不适合您的财务状况、风险和回报偏好。投资建议可能会发生变化,10bet注册网址敦促读者在做出任何投资决定之前先咨询他们的投资顾问。所提供的信息基于公开信息,来源被认为是可靠的,但10bet注册网址无法证明其准确性。对未来业绩的估计基于可能无法实现的假设。过去的表现并不一定代表未来的回报。 

单击以下图标共享或打印本文:
帐户访问